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金融行业特写大数据分析驱动民生银行创新转型

发布时间:2020-03-26 12:03:36 阅读: 来源:扫地机厂家

“经过过去几年的认知和探索阶段,企业已经逐步明确数据作为二十一世纪新自然资源的巨大价值。大数据与分析成为提升企业竞争力的绝对优势,进行转型和创新的巨大动力,和构筑‘智慧的企业’的坚实基础。”

——摘自于IBM大中华区大数据和分析及新市场总经理、全球企业咨询服务部合伙人、副总裁Jason Kelley先生在2014年IBM大数据新闻发布会中的演讲。

曾几何时,作为行业规则的制定者,银行整合信息的能力无人匹敌。互联网的出现打破了银行原有的优势。在新的行业规则下,信息不再如以往一样,由用户主动且标准化的准确推送。银行必须做出“让步”去主动吸引客户,在遵循规则的前提下,去适应全新的生存环境。

信息时代,数据深刻影响着银行的未来发展。在中国庞大的人群和应用市场下,探索以大数据为基础的解决方案,深入洞察复杂且充满变化的市场成为了银行提高自身竞争力的重要手段。

据IDC预测,2014年大数据市场价值将达到161亿美元,比整个IT市场的发展速度快6倍。应对大数据、利用大数据成为企业重要需求。“分析”作为实现大数据价值的核心,成为企业获取价值、赢得竞争的决定性抓手。

民生银行科技开发部数据应用中心 袁春光

银行加速“掘金”大数据分析

金融业正在面临着前所未有的科技挑战,面对激增的海量数据,如何实现分析洞察,将是行业创新和转型的关键。各个银行都在做相关的尝试,这些尝试其实都和大数据分析本身的特性紧密相关。在IBM大中华区大数据中心总监王晓梅与诸多银行进行相关合作和探讨的过程中,她发现银行大数据项目都有一个共同动因,那就是业务价值驱动。王晓梅谈道:“各银行中会有不同的内部结构化数据资产,在业务价值驱动的前提下,很多银行在尝试着把原有资产进行梳理。大数据会打破以前的数据壁垒,将不同类型的数据借着大数据的新技术和新能力进行关联性认知分析,产生了新的业务和价值。”

在国内,IBM清晰地看到了银行对认知计算和认知分析方面的诉求,认知分析可分为三大类:新一代对话系统,新一代探索系统和新一代决策系统。在王晓梅看来,大数据分析的应用场景就是以客户体验为中心,很多企业机构正在向以客户为中心的智慧企业转型,而认知计算和认知分析是转型当中非常重要的手段,能够帮助到企业和机构真正实现以客户为中心,以客户最大价值化。

民生银行作为国内最早一批部署大数据分析的银行之一,坚信数据分析对企业价值的巨大驱动作用。“业务快速增长带来的激增数据对业务洞察能力不断提出新的要求。传统粗放式的客户营销策略已经不足以帮助银行实现更快速业务的增长。” 在民生银行科技开发部数据应用中心袁春光看来,银行需充分整合客户数据,通过精准营销设计来降低客户流失率,提高忠诚度。应借助大数据技术对不同渠道来源的提供商、客户的交易行为进行全面分析,实现链式反应。并且搭建有效的数据模型,为客户提供全方位管家式的非金融服务。

IBM大中华区大数据中心总监 王晓梅

民生银行之所以选择大数据解决方案非常重要的原因就是投入少。“传统方案成本非常高,而大数据解决方案在硬件上的投入非常低,降低成本是我们考虑的重要因素。另外,大数据解决方案还能去做以前想做却受困于技术瓶颈难以实现的事情。”袁春光如是说。

也正因为此,促使了民生银行与IBM、巨杉数据库的合作,共同应对金融业的大数据挑战。“与IBM及巨杉数据库的合作,为民生银行实现以客户为核心业务发展提供了重要支持,也为搭建上层的精细化与智能化应用平台奠定了基础。”袁春光表示,IBM BigInsights和企业级NoSQL数据库SequoiaDB(巨杉数据库)为民生银行搭建了低成本、高性能、高可靠且水平扩张的数据平台,帮助民生银行通过大数据分析应对金融业的大数据挑战,实现深刻的行业洞察。

三方协作,共筑商业合作伙伴生态系统

据了解,在此次三方合作中,IBM BigInsights基于开源ApacheHadoop的安全易用性,帮助民生银行完善交易流水查询分析系统, 产业链金融管理系统,以及私人银行产品货架管理系统。

而巨杉数据库作为IBM正式注册的商业合作伙伴,主要专注于新型NoSQL分布式数据库研发,SequoiaDB(巨杉数据库)是其核心软件产品(未使用任何开源数据库引擎和代码)。“SequoiaDB由前IBM DB2资深研发成员在北美完成原型设计和内核开发,通过其技术优势,弥补了现有大部分NoSQL对企业级功能支持不足的缺陷。”巨杉数据库CTO王涛讲到。

巨杉数据库CTO 王涛

谈起此次三方合作模式,王晓梅表示:“IBM大数据平台联手巨杉数据库进行深度集成,与民生银行共同探讨能够满足其业务需求或数据平台所需要的大数据诉求,共同帮助民生银行大数据平台从起步到落地,完全满足了民生银行对下一代大数据平台的技术需求。”

“应该说,这是一次三方共赢的合作。”王涛谈道,“从技术上来讲,巨杉数据库可以和IBM BigInsights形成良好的互补,BigInsights的分析能力非常强,而巨杉数据库则擅长实时数据查询,在海量数据中进行快速的检索和数据定位,BigInsights再从中进行整合,当形成完美整合时就可以提供给民生银行360度任意类型的业务,包括实时访问和批量数据分析。”

未来,IBM会继续和巨杉数据库共同开拓更多的客户。商业合作伙伴生态系统是IBM大数据走向市场重要的商业策略,IBM会在整个中国市场建立起更强、更广泛的商业合作伙伴系统,来复制与巨杉数据库的成功合作模式。(文/比特网刘学)

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